تامین مالی جمعی املاک و مستغلات

تأمین مالی جمعی

عمل جمع‌آوری پول برای یک پروژه یا سرمایه‌گذاری با درخواست از تعداد زیادی از افراد برای مقدار کمی پول است و معمولاً به صورت آنلاین و از طریق پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی انجام می‌شود که جمع‌آوری کنندگان کمک مالی را با اهداکنندگان و یا سرمایه گذاران بالقوه مرتبط می‌کند.
انواع مختلفی از سرمایه گذاری جمعی وجود دارد که هر کدام ویژگی‌ها و اهداف منحصر به فرد خود را دارند ، اما می‌توان آنها را به طور کلی به چهار نوع اصلی طبقه بندی کرد میتوانید در مقاله انواع اصلی مدل‌های تامین مالی جمعی به مطاله چهار گروه اصلی بپردازید.

در اینجا مدل‌ تامین مالی جمعی املاک و مستغلات به همراه مثال‌هایی برای نشان دادن نحوه عملکرد آن آورده شده است.

تامین مالی جمعی املاک و مستغلات

چگونه کار می‌کند

سرمایه گذاری جمعی املاک و مستغلات روشی برای تامین مالی پروژه‌ها یا سرمایه گذاری‌ های املاک و مستغلات از طریق مشارکت جمعی تعداد زیادی از افراد یا سرمایه گذاران است. این مدل تامین مالی جمعی به عنوان یک روش جایگزین برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بدون نیاز به سرمایه قابل توجه یا مالکیت مستقیم دارایی محبوبیت پیدا کرده است. سرمایه گذاران معمولاً سهمی از درآمد اجاره یا سود حاصل از فروش ملک را دریافت می‌کنند.
مثال: RealtyShares (که در سال 2018 فعالیت خود را متوقف کرد) یک پلت فرم تامین مالی جمعی املاک و مستغلات بود. سرمایه‌گذاران می‌توانستند پروژه‌های املاک و مستغلات خاصی را برای سرمایه‌گذاری جستجو کرده و انتخاب کنند. سپس بخشی از درآمد اجاره‌ای و در صورت امکان، سود حاصل از فروش ملک را دریافت ‌کنند.

مثال: Fundrise یک پلت فرم سرمایه گذاری جمعی املاک است که گزینه‌های سرمایه گذاری مختلفی را در پروژه‌های املاک تجاری ارائه می‌دهد. سرمایه گذاران بر اساس میزان تحمل ریسک و ترجیحات سرمایه گذاری خود می‌توانند از بین پروژه‌های مختلف انتخاب کنند.

نحوه عملکرد سرمایه گذاری جمعی املاک و مستغلات

1.انتخاب پلت فرم

پلتفرم تامین مالی جمعی املاک و مستغلات: یک توسعه دهنده املاک و مستغلات یا حامی مالی که به دنبال سرمایه هستند، یک پلت فرم مناسب تامین مالی املاک و مستغلات را شناسایی می‌کنند. این پلتفرم‌ها به عنوان واسطه‌هایی عمل می‌کنند که توسعه دهندگان را با سرمایه گذاران بالقوه مرتبط می‌کنند.

ثبت نام سرمایه گذار: سرمایه گذاران یا مؤسسات انفرادی علاقه مند به تأمین مالی جمعی املاک و مستغلات در پلت فرم انتخاب شده ثبت نام می‌کنند. آنها حساب‌هایی ایجاد می‌کنند، فرآیندهای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) را تکمیل می‌کنند و اطلاعات لازم را برای اهداف سرمایه‌گذاری ارائه می‌کنند.

2.شناسایی پروژه

انتخاب پروژه: توسعه‌دهنده یا حامی املاک و مستغلات پروژه خاصی را انتخاب می‌کند که می‌خواهد از طریق تأمین مالی جمعی تأمین مالی کند. این می‌تواند شامل املاک مسکونی یا تجاری، پروژه‌های توسعه، پروژه های نوسازی یا تملک دارایی باشد.

جزئیات پروژه: توسعه دهنده اطلاعات دقیقی در مورد پروژه، از جمله مکان، اندازه، هزینه‌های تخمینی، بازده مورد انتظار و جدول زمانی ارائه می‌دهد. این اطلاعات به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری در پلتفرم تامین مالی جمعی ارائه می‌شود.

3.فرصت های سرمایه گذاری

ایجاد کمپین: توسعه دهنده یک کمپین اختصاصی تامین مالی جمعی برای پروژه انتخابی در پلتفرم ایجاد می‌کند. این صفحه کمپین به عنوان یک منبع اطلاعات جامع برای سرمایه گذاران بالقوه عمل می‌کند.

هدف تامین مالی: توسعه‌دهنده یک هدف تامین مالی برای پروژه تعیین می‌کند که کل سرمایه مورد نیاز برای شروع و تکمیل پروژه املاک و مستغلات را با موفقیت نشان می‌دهد.

4.مشارکت سرمایه گذاران

انتخاب سرمایه‌گذار: سرمایه گذاران بالقوه فرصت‌های سرمایه گذاری ارائه شده در پلت فرم تامین مالی جمعی را بررسی می‌کنند. آنها عواملی مانند مکان پروژه، بازده مورد انتظار، عوامل خطر و سابقه توسعه دهنده را ارزیابی می‌کنند.

مشارکت‌های سرمایه گذاری: سرمایه گذاران تصمیم می‌گیرند با کمک مالی به کمپین در یک پروژه خاص املاک و مستغلات شرکت کنند. پلتفرم تامین مالی جمعی، جمع‌آوری این سرمایه‌گذاری ها را تسهیل می‌کند.

5.تامین مالی پروژه

دستیابی به هدف تامین مالی: پروژه املاک و مستغلات تنها زمانی ادامه می‌یابد که کل سرمایه جمع آوری شده از سرمایه‌گذاران با هدف تامین مالی از پیش تعیین شده توسط توسعه دهنده مطابقت داشته باشد یا از آن فراتر رود. اگر هدف در بازه زمانی مشخص محقق نشود، پروژه ممکن است لغو شود و معمولاً وجوه سرمایه‌گذاران برگردانده می‌شود.

حساب امانی: وجوهی که توسط سرمایه‌گذاران ارائه می شود، اغلب در یک حساب امانی نگهداری می‌شوند تا زمانی که به هدف تامین مالی برسد. پس از دستیابی به هدف، وجوه برای شروع پروژه در اختیار توسعه دهنده قرار می‌گیرد.

6.اجرای پروژه

توسعه املاک و مستغلات: با تأمین بودجه لازم، توسعه‌دهنده املاک پروژه را ادامه می‌دهد که می‌تواند شامل ساخت، نوسازی یا سایر فعالیت‌های توسعه باشد.

7.بازده سرمایه گذار

تولید درآمد: سرمایه‌گذاران در تامین مالی جمعی املاک و مستغلات معمولاً بر اساس عملکرد پروژه املاک و مستغلات، بازده دریافت می‌کنند. این بازده می تواند اشکال مختلفی داشته باشد، از جمله درآمد اجاره، پرداخت بهره، یا سهمی از سود حاصل از فروش پروژه.

زمان توزیع: زمان بازده سرمایه‌گذار به شرایط سرمایه‌گذاری و پیشرفت پروژه بستگی دارد. بازده ممکن است به صورت دوره‌ای یا به صورت یکجا پس از اتمام پروژه یا فروش توزیع شود.

8.تکمیل پروژه

موفقیت پروژه: زمانی که پروژه املاک و مستغلات تکمیل شد و درآمد حاصل شد، سرمایه‌گذاران سهم خود را از بازده دریافت می‌کنند. پروژه‌های موفق درآمد و سرمایه بالقوه را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

9.هزینه‌های پلت فرم

پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی املاک و مستغلات برای خدمات خود هزینه‌هایی دریافت می‌کنند که می‌تواند شامل هزینه‌های اولیه، هزینه‌های مدیریت مداوم، یا درصدی از بازده حاصل از پروژه باشد.

10.ارتباطات سرمایه گذار

شفافیت و به‌روزرسانی‌ها: از توسعه‌دهندگان انتظار می‌رود که ارتباط باز با سرمایه‌گذاران را حفظ کنند و به‌روزرسانی‌هایی را در مورد پیشرفت پروژه، عملکرد مالی و هرگونه پیشرفتی که ممکن است بر سرمایه‌گذاری آنها تأثیر بگذارد، ارائه دهند.
سرمایه گذاری جمعی املاک و مستغلات راهی را به سرمایه گذاران ارائه می‌دهد تا با مشارکت در پروژه‌های املاک و مستغلات با سرمایه نسبتاً کمی، پروژه های خود را متنوع کنند. همچنین به توسعه دهندگان املاک و مستغلات اجازه می‌دهد تا بدون اتکا به روش‌های سنتی تامین مالی به منابع مالی از مجموعه وسیع‌تری از سرمایه‌گذاران دسترسی داشته باشند. با این حال، سرمایه‌گذاران باید ریسک‌های مرتبط با هر پروژه املاک و مستغلات را به دقت ارزیابی کنند و برای اتخاذ تصمیمات آگاهانه سرمایه‌گذاری، بررسی لازم را انجام دهند.